Em geral, os eventos que podem impactar seus investimentos podem ser "sistemáticos" ou "não
sistemáticos."
Riscos sistemáticos incluem eventos que não afetam um ativo específico, mas o mercado inteiro, podendo
acabar afetando todos os produtos ou serviços em sua carteira. Eles são considerados "externos",
portanto, não são diversificáveis, controláveis ou previsíveis. Aqui estão alguns exemplos:
- Mudanças no mercado
- Inflação incontrolável
- Aumento das taxas de juros
- Acidentes
Contrastando, os riscos não sistemáticos são aqueles que não afetam todo o mercado, mas sim um ativo
específico, o detentor ou a indústria. Esses eventos podem ser diversificáveis por meio de determinadas
estratégias relacionadas à carteira. No entanto, eles ainda são inevitáveis. Aqui estão alguns exemplos:
- Problemas de liquidez
- Riscos relacionados aos negócios, como greves
- Dívidas do detentor e situação financeira