Over het algemeen kunnen de gebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op je investeringen
"systematisch" of "onsystematisch" zijn.
Systematische risico's omvatten gebeurtenissen die geen invloed hebben op een specifiek activum, maar
op de gehele markt, dus ze kunnen uiteindelijk alle producten of diensten in je portefeuille
beïnvloeden. Ze worden als "extern" beschouwd, dus ze zijn niet te diversifiëren, controleren of
voorspellen. Hier zijn enkele voorbeelden:
- Marktveranderingen
- Oncontroleerbare inflatie
- Stijgende rentetarieven
- Ongevallen
In tegenstelling daarmee zijn unsystematische risico's degene die niet de hele markt beïnvloeden, maar
eerder een specifiek activum, de houder ervan, of de branche. Deze gebeurtenissen kunnen worden
gediversifieerd door bepaalde portefeuillegerelateerde strategieën. Ze zijn echter nog steeds
onvermijdelijk. Hier zijn enkele voorbeelden:
- Liquiditeitsproblemen
- Bedrijfsgerelateerde risico's, zoals stakingen
- De schulden en financiële situatie van de houder