Dans l'ensemble, les événements qui peuvent impacter vos investissements peuvent être "systématiques"
ou "asystématiques".
Les risques systématiques comprennent des événements qui n'affectent pas un actif en particulier, mais
l'ensemble du marché, ce qui pourrait finir par impacter tous les produits ou services de votre
portefeuille. Ils sont considérés comme "externes", donc ils ne sont pas diversifiables, contrôlables,
ou prévisibles. Voici quelques exemples :
- Changements de marché
- Inflation incontrôlable
- Augmentation des taux d'intérêt
- Accidents
En contraste, les risques asystématiques sont ceux qui n'affectent pas l'ensemble du marché, mais
plutôt un actif particulier, le détenteur ou l'industrie. Ces événements peuvent être diversifiés grâce
à certaines stratégies liées au portefeuille. Cependant, ils restent inévitables. Voici quelques
exemples :
- Problèmes de liquidité
- Risques liés à l'entreprise, tels que les grèves
- La dette et la situation financière du détenteur